Gunter van der Sluis, Bolsius
Hoe een kaarsenbedrijf van 150 jaar oud van 35 mogelijke toepassingen naar de eerste drie werkende AI-apps kwam.
Bekijk het webinar Meer impact met hetzelfde team: de volgende stap van Lendahand met AI
De groei van Lendahand werd door één ding beperkt: hoe snel een klein, kostbaar investeringsteam deals kon onderzoeken en memo's kon schrijven. Met Aimable kost dat werk nu een fractie van de tijd, in hun eigen templates, gegrond in hun eigen bronnen, en veilig met vertrouwelijke data.
In het kort.
Klant
Lendahand, impact investing en crowdfunding.
De data
Vijftig dealdocumenten per investering, vaak slecht gescand en in het Frans, Spaans of Cyrillisch.
Teams
Eerst het investeringsteam; het hele team deelt dezelfde veilige AI-omgeving.
Use case
Investeringsmemo’s in Lendahands eigen template, met het Excel-model gevuld en elk cijfer terug te leiden naar de bron.
De groeiparadox
Het probleem van Lendahand was nooit de vraag. Op het platform lenen duizenden particuliere investeerders aan ondernemers en kleine bedrijven in opkomende markten, via lokale microfinancieringsbanken. Goede proposities zijn snel volgeschreven. De beperking zit aan de andere kant: genoeg gescreende deals binnenhalen.
Elke propositie betekent dat een investment manager een bank vindt, die beoordeelt, documenten verzamelt die vaak rommelig zijn, slecht gescand en geschreven in het Frans, Spaans of Cyrillisch schrift, de cijfers toetst aan de eigen criteria van Lendahand, en alles uitschrijft in een memo waarover een commissie kan beslissen.
De voor de hand liggende manier om te groeien is mensen aannemen. Maar managers zijn duur en schaars, hebben ongeveer zes maanden nodig voor een eerste propositie, en realiseren daarna slechts drie tot vier deals per jaar. De echte tijdvreter is niet het oordeel. Het is de analyse en het schrijfwerk. Een screeningsmemo kostte zo'n vier uur. Een volledig investeringsmemo kostte 40 tot 60 uur diep, ononderbroken werk dat een normale werkweek zelden toelaat.
“Ik wil dat mijn investment managers hun tijd besteden aan relaties opbouwen en aan hun oordeel, niet aan het schrijven van een memorandum van 20 pagina's dat een AI in 15 minuten kan doen.”
AI die past bij het proces dat Lendahand al had
We namen de tijd om te begrijpen hoe het investeringsproces van Lendahand echt loopt, en vormden het werk daarnaar, binnen weken.
Het screeningsmemo werd een herhaalbaar proces in Aimable dat Lendahands memo in hun eigen format oplevert, een Word-document plus hun eigen Excel-model, met berekeningen die in code worden uitgevoerd zodat de wiskunde elke keer identiek is en elke deal wordt getoetst aan het eigen investeringsbeleid van Lendahand.
Omdat elke output gegrond is, kan het team die valideren. Het memo laat zien waar elk getal vandaan komt en hoe het is berekend, dus een cijfer controleren is een korte blik op de bron. Gevoelige data wordt beschermd voordat die enig AI-model bereikt, waardoor Lendahand niet langer hoeft te kiezen tussen snelheid en vertrouwelijkheid.
De eerste run: tien minuten.
Bij de allereerste run vulde Aimable de vertrouwde Excel-templates van Lendahand en draaide de kwantitatieve geschiktheidstoets langs hun criteria, in ongeveer tien minuten. Daniel verwachtte dat dat nog maanden weg zou zijn, als het al mogelijk was.
“Het vertelt ons waar de data vandaan komt en hoe de berekening is gedaan. Dat geeft comfort en vertrouwen dat wat er wordt geproduceerd geen hallucinatie is. Het is eenvoudig te valideren.”
De resultaten.
10–15 uur
Per investeringsmemo, was 40 tot 60.
6–7 deals
Per manager per jaar, was 3 tot 4.
Er worden meer memo's geproduceerd. Een eerste versie die al voor 95 procent staat naar 100 brengen is een veel kleinere drempel dan met een leeg vel beginnen. Het aantal memo's dat het team voorlegt is duidelijk gestegen, en de eerdere aarzeling is verdwenen.
Wat moet een investeringsteam goed doen?
Daniel van Maanen en Arjé Cahn lopen door vijf dingen die ertoe doen als AI deel wordt van het dealproces, met de memo's van Lendahand als voorbeeld. De webinar, dertig minuten, in het Engels.
Gebouwd op een veilig fundament.
Niet gebonden aan één AI-aanbieder
Aimable werkt met elk model, dus een verandering bij één aanbieder brengt het werk niet in gevaar. Dezelfde processen draaien op een andere AI, zonder iets opnieuw te bouwen.
Veilig met gevoelige data
Gevoelige informatie wordt beschermd voordat die enig AI-model bereikt, met een volledig logboek van wat de AI bij elk memo heeft gedaan.
Eén veilige plek voor het hele team
Lendahand heeft nu één veilige AI-omgeving waarin teams samenwerken met gevoelige data, met hun eigen bronnen en regels. Ze begonnen met het investeringsteam en bouwen verder op datzelfde fundament.
“Nu is er geen aarzeling meer. We hebben een veilige manier gevonden, dus we gaan vol vooruit en halen het meeste uit AI voor Lendahand.”
Bekijk hoe onze klanten het zelf vertellen.
Bekijk het webinar 
Daniel van Maanen, Lendahand
Vijf dingen die een investeringsteam goed moet doen als AI deel wordt van het dealproces.
Bekijk het webinar 
Marco Boerlage, HR2day
Waarom HR2day AI aan het werk zette op de gevoeligste data die er is, en wat er nodig was om het te vertrouwen.
Bekijk het webinar Hoe zou dit er in jouw team uitzien?
Elk van deze verhalen begon met één proces, gevonden in een eerste gesprek. Dertig minuten met het Aimable-team is genoeg om te zien waar het bij jou zou beginnen.
Zullen we jouw startpunt zoeken?